주식 포트폴리오 다양성 및 자산 클래스의 이해

계란을 한 바구니에 담지마라는 유명한 얘기가 있죠. 주식시장에 있어서 모든 변동사항을 사람이 일일이 체크하거나 예측할 수 없기 때문에 생긴 얘긴데요. 포트폴리오의 다양성에 대한 이야기를 해보도록 하겠습니다.

 

위험을 줄이는 방법

포트폴리오 다양성은 전반적인 포트폴리오 위험을 줄이고 성공 가능성을 높이기 위해 다양한 자산 등급과 증권에 투자하는 관행을 말합니다.

 

주식의 경우, 다양성은 다른 산업, 지리적 지역 또는 시가총액에 투자하는 것과 같은 다양한 형태를 취할 수 있습니다. 이 아이디어는 상관성이 높지 않은 자산을 혼합하여 하나의 투자가 저조한 성과를 거두더라도 포트폴리오의 다른 투자자들이 여전히 성과를 내고 손실을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있도록 하는 것입니다.

 

포트폴리오 구축 및 적절한 투자 조합 선택

다양한 포트폴리오를 구축하려면 먼저 투자 목표와 리스크 허용 범위를 결정해야 합니다.

 

소득이나 성장, 또는 둘의 조합을 찾고 계십니까? 더 높은 수익을 추구하기 위해 더 많은 위험을 감수할 의향이 있습니까, 아니면 자본 보존에 초점을 맞추는 것을 선호하십니까? 이러한 질문은 포트폴리오에 포함해야 하는 자산의 유형과 각 자산에 할당해야 하는 양을 결정하는 데 도움이 됩니다.

 

다양한 포트폴리오를 구축하는 한 가지 효과적인 방법은 주식, 채권, 부동산, 상품 및 대체 투자와 같은 다양한 자산 클래스에 투자를 할당하는 것입니다. 각 자산 클래스 내에서 다양한 부문, 지역 및 시가총액에 투자하여 다양화할 수도 있습니다.

 

또한 포트폴리오를 정기적으로 검토하고 조정하여 목표 및 리스크 허용 범위와 일치하는지 확인하는 것도 중요합니다.

 

자산 클래스

자산 클래스에 대한 특성 및 위험, 보상에 대해 각 클래스별 설명입니다. 여러 가지 종류별 위험 및 특성에 대해 잘 알고 본인의 시간, 능력, 성향과 더 맞는 곳에 투자하는 걸 권장합니다.

 

주식: 주식은 회사의 소유권을 나타내며 배당을 통해 장기적인 성장과 수입의 잠재력을 제공할 수 있습니다. 그러나 주식은 시장 변동과 기초 기업의 재무 건전성의 영향을 받기 때문에 일반적으로 다른 자산 등급보다 위험하다고 간주됩니다.

 

채권: 채권은 기업이나 정부와 같은 조직에 대한 대출을 나타내는 부채 증권입니다. 채권 보유자는 정기적으로 이자를 지급받으며, 일반적으로 주식보다 안정성과 예측 가능성을 제공하기 때문에 덜 위험한 것으로 간주됩니다.

 

다만 채권도 금리 리스크가 따르기 때문에 금리가 오르면 가치가 떨어질 수 있습니다.

 

부동산: 부동산은 소득과 성장 잠재력의 조합뿐만 아니라 다양화 혜택을 제공할 수 있습니다. 부동산 투자에는 임대 부동산, 리츠, 부동산 크라우드펀딩 등 다양한 유형이 있습니다. 부동산은 또한 시장 변동의 대상이 될 수 있으며 종종 장기 투자로 간주됩니다.

 

원자재: 원자재란 귀금속, 에너지, 농산물 등의 원료를 말합니다. 상품은 인플레이션에 대한 헤지를 제공할 수 있으며 가격이 종종 다른 자산 등급과 높은 상관관계가 없기 때문에 다양화 혜택을 제공할 수 있습니다.

 

그러나 상품 가격은 상당한 변동을 겪을 수 있으며 공급 및 수요 요인의 영향을 받을 수 있습니다.

 

대체 투자: 대체투자는 사모펀드, 헤지펀드, 실물자산 등 전통적인 주식, 채권, 부동산 외의 투자 범위를 말합니다. 대체 투자는 높은 수익의 가능성을 제공할 수 있지만, 다른 자산 등급보다 높은 수수료와 유동성이 더 높을 수 있습니다.

 

 

목표에 맞는 투자 결정의 중요성

투자 포트폴리오는 재무 목표를 달성하는 데 도움이 되도록 설계되어야 하므로 투자 결정을 목표에 맞추는 것이 중요합니다. 즉, 포트폴리오에 적합한 자산 조합을 선택할 때 리스크 허용 범위, 투자 일정 및 재무 목표를 고려해야 합니다.

 

효과적인 포트폴리오 관리에는 포트폴리오를 정기적으로 검토하고 조정하여 목표 및 리스크 허용 범위와 일치하도록 해야 합니다. 여기에는 원하는 자산 할당을 유지하기 위해 포트폴리오를 재조정하거나, 실적이 저조한 투자를 매각하거나, 포트폴리오를 더욱 다양화하기 위해 새로운 투자를 추가하는 작업이 포함될 수 있습니다.